Resumen: Wandoo.es es un prestamista directo de microcréditos en España. Ofrece préstamos cortos (7–35 días) y de pequeño importe (desde 50 €), con un primer préstamo promocional al 0% para clientes elegibles que devuelven a tiempo. Las siguientes operaciones tienen un coste elevado típico del sector. En esta reseña encontrarás funcionamiento, requisitos, importes/plazos, precios, prórrogas, comisiones por mora, fuentes de datos, privacidad, atención al cliente y consejos de uso responsable.

Qué es Wandoo (y qué no es)

  • Prestamista (no intermediario): El contrato es con Wandoo Finance S.L.U.; no es un comparador.
  • Enfoque a corto plazo: €50–€1.500 y 7–35 días. El primer préstamo llega hasta €400 (habitualmente a 30 días). Clientes recurrentes pueden acceder a importes mayores dentro del mismo rango de días.
  • Promoción 0%: En bandas de importe concretas para nuevos clientes, se aplica coste 0 si se devuelve en plazo. Si hay retraso, pueden devengarse honorarios desde el día 1 o día 8 (según contrato).
  • 100% online: Solicitud, verificación, firma y pagos se hacen por internet. El abono llega por transferencia.

Idea clave: Se trata de un puente de efectivo para imprevistos puntuales, no de financiación a largo plazo.

Cómo funciona (paso a paso)

  1. Simulador
    Eliges importe y fecha dentro de 7–35 días (primer préstamo limitado a €400).
  2. Registro y KYC
    Debes ser mayor de 18 y residente en España. Documentación básica: DNI/NIE (o certificados UE/pasaporte equivalentes). Wandoo usa Kontomatik y Unnax para verificar tu cuenta bancaria y proteger tu identidad, consulta ASNEF (EQUIFAX) y emplea iovation para prevenir fraude.
  3. Decisión y contrato
    Aprobada la solicitud, verás la SECCI con el coste. Aceptas de forma electrónica y eliges tu medio de pago.
  4. Abono y devolución
    El dinero se envía por transferencia. Puedes devolver por transferencia/ingreso, TPV virtual con tarjeta (crédito/débito) o por teléfono. Pagos parciales permitidos antes del vencimiento.
  5. Prórrogas
    Si no llegas a la fecha, hay prórrogas de 7/14/21/30 días (con coste adicional). Úsalas con prudencia.
  6. Mora
    En caso de impago sin prórroga, se aplican cargos de demora diarios y se inicia la gestión de cobro. Si pasados 30 días sigues sin pagar, pueden comunicar la deuda a ficheros de solvencia.

Requisitos y datos

Requisitos habituales:

  • Edad: 18+ (algunas notas de privacidad mencionan 20+ para responsabilidades de cuenta)
  • Residencia: domicilio permanente en España
  • Identidad: DNI/NIE; UE: certificado o pasaporte; no UE: NIE
  • Banca: cuenta a tu nombre, claves de banca online y tarjeta de débito
  • Contacto: móvil y correo
  • Solvencia: sin deudas impagadas; la presencia en ASNEF reduce probabilidades de aprobación

Qué verifican realmente:

  • Identidad/riesgo de dispositivo (conectores bancarios + anti‑fraude)
  • Patrones de ingresos/gastos (agregados de tus movimientos, no el saldo)
  • Ficheros de solvencia (ASNEF)

Consejo: Ten a mano tu IBAN y asegúrate de poder completar el paso de banca online de una sola vez.

Importes, plazos, costes y ejemplos

  • Importes: €50–€1.500 (primer préstamo hasta €400)
  • Plazos: 7–35 días (primer préstamo a menudo de 30 días)
  • Promoción de bienvenida: 0% en importes/condiciones concretas para nuevos clientes; devuelves solo el principal si pagas a tiempo
  • Precio no promocional (representativo): €100 a 35 días€44,45 de coste (TAE ≈ 4.530%). El rango de TAE comunicado por la web se sitúa aprox. entre 4.530% y 8.489% según importe y plazo.
  • Prórrogas: con coste adicional visible antes de confirmar
  • Pagos: transferencia/ingreso; tarjeta en TPV; también por teléfono

Lectura del precio: En microcrédito, la TAE se dispara por la corta duración; lo que importa en caja es el importe fijo a pagar por pocas semanas. Aun así, para decisiones repetidas, la TAE elevada implica un coste anual muy alto—reserva el producto para urgencias.

Matiz del 0%: Aplica a importes concretos y solo si devuelves a tiempo. El retraso puede activar honorarios desde el día 1 o 8 (según condiciones particulares).

Prórrogas, renovaciones y préstamos adicionales

  • Un préstamo activo a la vez. No puedes abrir otro hasta saldar el actual.
  • Prórrogas: 7/14/21/30 días, con coste. Úsalas para evitar mora, no como hábito.
  • Préstamos adicionales: en ciertos perfiles aparece la opción de disponer cantidades extra dentro del mismo ciclo. Cada disposición genera nueva factura y eleva el coste total.

Buena práctica: Si prevés problemas, consulta con antelación cuál es la prórroga más barata para tu caso y evita encadenarlas.

Política de mora

  • Cargo por impago: 1,20% diario sobre el importe vencido
  • Tope: acumulación de cargos limitada al 200% del principal
  • Cobros: gestión interna desde el vencimiento; tras 30 días pueden comunicar a ficheros de solvencia (si se cumplen los requisitos legales)
  • Consecuencias: más costes, peor historial, y acceso dificultado a futuros créditos

Recomendación: Si no puedes pagar, contacta y valora prórroga. Un pago parcial antes del vencimiento puede reducir cargos.

Experiencia de usuario y soporte

Rapidez: Decisiones rápidas tras la conexión bancaria; el abono suele llegar en el mismo día o en 24–48 horas laborables según el banco.

Atención: Teléfono y e‑mail en horario L–V 09:00–20:00; S 09:00–14:00. Área privada para prórrogas y pagos.

Transparencia: El simulador muestra el total a devolver; se entrega la SECCI antes de firmar. Páginas legales visibles (Términos, Privacidad, Cookies, Pagos/Devoluciones).

Reseñas públicas: El feedback es mixto: rapidez y facilidad por un lado; costes altos tras el primer préstamo y restricciones en métodos por otro. Tómalas como referencia y prioriza leer tu contrato.

Privacidad, fuentes de datos y tus derechos

Fuentes de datos:

  • : formularios y documentos
  • Conectores bancarios: Kontomatik y Unnax (acceso de solo lectura con consentimiento explícito)
  • Ficheros de solvencia: ASNEF (Equifax)
  • Anti‑fraude: iovation

Bases jurídicas: medidas precontractuales y ejecución del contrato; interés legítimo (seguridad, anti‑fraude, calidad); consentimiento (marketing).

Comunicaciones: Solo recibirás marketing si lo aceptas (email/SMS); puedes revocar el consentimiento en cualquier momento. Los avisos operativos (vencimiento, recordatorios) forman parte del servicio.

Tarjeta como garantía: Si introduces una tarjeta en el TPV, Wandoo puede conservarla como garantía para intentar cobros de cantidades vencidas, conforme al contrato.

Derechos: Acceso, rectificación, supresión, portabilidad, limitación, oposición, y derecho a solicitar revisión humana de decisiones automatizadas. Reclamaciones ante la AEPD.

Seguridad: Cifrado en tránsito, OTPs, controles de dispositivo y banca abierta. Asegúrate de cerrar sesión en equipos compartidos.

Empresa y cumplimiento

  • Entidad: Wandoo Finance S.L.U. (España), CIF B87821823
  • Domicilio: Avda. Bruselas 6, Bajo C, 28108 Alcobendas, Madrid
  • Grupo: parte de Wandoo Finance Group (2016, Riga)
  • Normativa clave: Ley 16/2011 (crédito al consumo), Ley 22/2007 (comercialización a distancia). SECCI previa a la firma
  • Políticas de uso: un préstamo activo; pagos parciales permitidos; derecho de desistimiento 14 días (con devolución de principal + intereses por días usados)

Para quién sí y para quién no

Conviene si:

  • Necesitas €50–€400 (primer préstamo) o hasta €1.500 puntualmente
  • Puedes devolver en 7–35 días sin comprometer gastos esenciales
  • Prefieres un proceso rápido y 100% online

Mejor evita si:

  • Buscas plazos largos o cantidades mayores
  • Sueles renovar para llegar a fin de mes
  • Ya arrastras deudas o recibos pendientes—valora asesoría o consolidación

Pros y contras

Pros

  • Decisión rápida; primer préstamo 0% (siempre que devuelvas a tiempo)
  • Simulador claro con total a devolver
  • Prórrogas disponibles (7/14/21/30 días)
  • Varios métodos de pago incluyendo tarjeta en TPV
  • Páginas legales y horarios visibles

Contras

  • TAE muy alta en operaciones no promocionales
  • 1,20% diario por mora; posible comunicación a ASNEF a los 30 días
  • Riesgo de bola de nieve si encadenas prórrogas
  • Un solo préstamo activo; importes pequeños y a corto plazo

Lista práctica (copia/pega)

  1. Antes: fija tu próximo cobro y elige un vencimiento realista (7–35 días).
  2. Documentos: DNI/NIE por ambas caras; certificados UE/pasaporte si aplica.
  3. Banca: prepara tus credenciales; completa Kontomatik/Unnax de una vez.
  4. Prueba: guarda pantallazo del total a devolver y de la SECCI.
  5. Avisos: pon recordatorio 7 días y 2 días antes del vencimiento.
  6. Plan B: si fallan los ingresos, pide la prórroga más barata; no encadenes varias.
  7. Si te retrasas: contacta; un pago parcial reduce cargos.
  8. Tras pagar: plantéate ahorro de emergencia o un préstamo de plazo más largo la próxima vez.

Preguntas frecuentes

Prestamista. Contratas con Wandoo Finance S.L.U. y les devuelves a ellos.

€50–€1.500, con 7–35 días. Primer préstamo €400 habitualmente a 30 días.

Sí—promocional para nuevos clientes en ciertos importes si devuelves a tiempo.

A menudo el mismo día; puede tardar 24–48 h laborables según tu banco.

Sí—7/14/21/30 días con coste adicional.

Se aplica 1,20% diario (tope 200% del principal), gestión de cobro, y posible reporte a ficheros de solvencia a los 30 días.

Transferencia/ingreso, tarjeta vía TPV, o por teléfono. Se admiten pagos parciales antes del vencimiento.

No. Primero liquida el vigente. En algunos perfiles puede aparecer la opción de disposiciones adicionales dentro del mismo ciclo (cada una con su factura).

Solo si das tu consentimiento (email/SMS). Puedes revocarlo cuando quieras.

Tienes 14 días (contratación a distancia), devolviendo el principal y los intereses por días usados.

Veredicto editorial

Wandoo es una opción legítima y rápida para importes pequeños con plazos cortos, destacando el gancho del primer préstamo al 0% si tienes seguridad de devolver a tiempo. A partir de ahí, el coste es elevado; las prórrogas son una válvula de escape, no un plan. Si necesitas más plazo o importe, conviene valorar préstamos personales de varios meses o alternativas bancarias/cooperativas. Evita encadenar microcréditos.

No es asesoramiento financiero. Pide lo mínimo necesario, guarda la SECCI y usa recordatorios para no fallar el vencimiento.